Fondspolicen: „Einmal abgeschlossen, nie wieder angefasst“?

Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen gewinnen kontinuierlich an Beliebtheit. Gerade in Niedrigzinszeiten bieten sie überzeugende Vorteile – zuvörderst ihr Renditepotenzial. Langfristig, das zeigt die Erfahrung, geht es an den Kapitalmärkten immer nach oben. Diese Tatsache machen sich Fondspolicen zunutze und verknüpfen sie mit verschiedenen Sicherheitsmaßnahmen, von Beitragsgarantien bis Ablaufmanagement.

Doch laut einer neuen Studie schöpfen die meisten Versicherten das Potenzial des Produkts nicht aus. Hauptgrund ist die Auswahl zu schwacher Fonds – und das anschließende Festhalten daran. Denn nach dem Motto „Einmal abgeschlossen, nie wieder angefasst“ lassen zahlreiche Versicherte ihre Police in der Schublade schmoren und wundern sich allenfalls Jahr für Jahr darüber, dass der mitgeteilte Rückkaufswert nicht den Erwartungen entspricht. Dabei lassen sich mäßig performende Fonds (und darunter finden sich viele mit bekannten Namen) ohne großen Aufwand aussortieren. Die meisten Policen ermöglichen solche Wechsel sogar kostenlos, zumindest einmal im Jahr.

Ein kurzer Vergleich und eine Mitteilung an den Versicherer genügen, um die Ertragskraft der Fondspolice deutlich zu steigern. Wer dabei Unterstützung wünscht, findet sie bei seinem Finanzberater.

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert.

Erstinformation

Erstinformation

Kundeninformation zur Erfüllung der gesetzlichen Informationspflicht gemäß § 11 VersVermV

Unabhängige Beratung und Vermittlung von :

-Versicherungen

-Geldanlagen

Geestkamp 5 , 25746 Wesseln

Registrierungsnummer: D-FBTQ-38CK0-79

patrickbackenhaus@gmail.com

 

Tel  0481- 12 08 10 94

Fax 0481- 12 47 81 22

Mobil 0176-62277049

 

Rechtliche Hinweise
Angaben gemäß § 5 TMG:

Kundeninformation zur Erfüllung der gesetzlichen Informationspflicht gemäß § 11 VersVermV

 1. Name, Anschrift und Kontaktdaten:

Patrick Backenhaus

Geestkamp 5

D-25746 Wesseln / Holst.
Kontakt:
E-Mail:
patrickbackenhaus@gmail.com

Telefon:
0481 12081094

Telefax:
0481 12478122

Mobil:
0176 62277049

Verantwortlich für den Inhalt nach § 55 Abs. 2 RStV:

Patrick Backenhaus

Geestkamp 5

D-25746 Wesseln / Holst.

2. Tätigkeitsart:

Gemeldet bei der IHK zu Kiel, Bergstr. 2, 24103 Kiel als Versicherungsvertreter mit einer Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 der Gewerbeordnung.

2.1

Wir bieten Ihnen als vertraglich gebundener Vermittler nach § 2 Abs. 10 des Kreditwesengesetzes – KWG im Auftrag, im Namen und für Rechnung der Effecta GmbH Finanzdienstleistungsinstitut, Hofmüllerstr. 7, 85435 Erding

folgende Finanzdienstleistungen an:

  • Die Anlageberatung, § 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1 a KWG
  • Die Anlagevermittlung, § 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1 KWG

Ihr künftiger Vertragspartner, Effect GmbH. Finanzdienstleistungsinstitut, Hofmüllerstr. 7, 85435 Erding, verfügt über entsprechende Erlaubnisse der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.

3. Gemeinsame Registerstelle nach § 11 a Abs. 1 GewO:

Vermittlerregisternummer Versicherungsvermittlung: D-FBTQ-38CK0-79

Steuernummer: 16/102/00192

Finanzamt Heide

Der Kunde kann die Eintragung bei der Registerstelle prüfen:

Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V.
Breite Straße 29
10178 Berlin

Telefon: 0180 6005850 (Festnetzpreis 0,20 €/Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60/Anruf)
Internetseite: www.vermittlerregister.info

4. Offenlegung direkter oder indirekter Beteiligungen über 10 % an Versicherungsunternehmen oder von

Versicherungsunternehmen am Kapital des Versicherungsvermittlers über 10 %:

Der Versicherungsvermittler hält keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals an

einem Versicherungsunternehmen.

Ein Versicherungsunternehmen hält keine mittelbare oder unmittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals

am Versicherungsvermittler.

5. Anschriften der Schlichtungsstellen:

Versicherungsombudsmann e.V.                                                         Ombudsmann für die Private Kranken- und Pflegeversicherung

Postfach 08 06 32                                                                                   Postfach 06 02 22

10006 Berlin                                                                                             10052 Berlin

tel. +49 30 20 60 58 – 0                                                                        tel. 01802 – 550 444 (6 Cent/Anruf aus dem dt. Festnetz, max. 42 Cent/Min Mobilfunk)

fax +49 30 20 60 58 – 58                                                                      fax 0 30 - 20 45 89 31

Internet: www.versicherungsombudsmann.de                                Interne